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 信息分类: 规范性文件  文件编号: 石府办字〔2018〕74号  公开方式: 主动公开
 生成日期: 2018-07-02  公开时限: 常年公开    公开范围: 面向全社会
 信息索取号:B36null-0202-2018-0024  责任部门:

石城县人民政府办公室关于印发石城县实施重点企业金融风险早期识别工作方案的通知


 

各乡(镇)人民政府,县政府各部门,县直、驻县各单位:

经县政府同意,现将《石城县实施重点企业金融风险早期识别工作方案》印发给你们,请认真抓好贯彻落实。

 

 

                           石城县人民政府办公室

                              2018年6月12

(此件主动公开)

石城县实施重点企业金融风险早期识别工作方案

 

为全面贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府防控金融风险的决策部署,根据有关规定,结合县情实际,制定本方案。

一、工作目标

充分发挥政府、职能部门和银行业金融机构资源优势,整合各类金融风险信息,健全完善重点企业金融风险早期识别工作机制,对全县重点企业进行实时监测、系统评估、精准识别,实现早发现、早预警、早处置,切实维护辖区金融稳定,促进企业平稳、健康、持续发展。

二、组织机构

建立石城县实施重点企业金融风险早期识别工作联席会议制度,由县人民银行、县金融工作局牵头组织,县法院、县银监办、县财政局、县工信局、县中小企业管理局、县公安局、县环保局、县国税局、县地税局、县市场和质量监管局、县安监局、县供电公司、县润泉供水公司和各银行业金融机构为联席会议成员单位,下设办公室于县人民银行;同时成立石城县重点企业金融风险评估专家委员会,聘请高校、研究院(所)、第三方评估机构等专家为成员。

三、职责分工

(一)联席会议

负责确定纳入监测的重点企业名单,研究风险处置预案,提出风险处置措施或建议,协调重大困难和问题。

(二)联席会议办公室

负责加强与各成员单位的沟通协调,组织开展企业风险事项实地调查,收集整理上报企业金融风险早期识别信息,根据联席会议确定的方案分别组织实施企业金融风险预警、推动风险处置等工作。

(三)联席会议成员单位

按照职责分工,负责定期报送并录入有关企业风险信息,根据联席会议办公室要求共同参与对问题企业的风险研判、帮扶救助等工作,其中定期报送并录入的信息包括但不限于以下信息:

1.法院根据工作需要提供企业有关诉讼信息和案件强制执行信息。

2.银监部门负责报送企业成立债权人委员会等信息。

3.工信部门负责报送相关企业所在行业风险预警信息和企业入选评选信息。

4.公安部门负责报送有关经济金融案件侦破情况及企业高管人员的违法情况。

5.环保部门负责报送企业环评和环保处罚情况。

6.国税、地税部门负责报送企业相关涉税情况。

7.市场和质量监管部门负责报送企业变更信息和违法违规经营情况。

8.安监部门负责报送企业安全生产信息。

9.供电部门负责报送企业的用电情况。

10.供水部门负责报送企业的用水情况。

11.相关银行业金融机构负责报送企业名单、贷款金额、贷款形态和企业开工率及工资发放、用工人数等信息。根据联席会议办公室提供的风险预警信息,主债权银行独自或联合其他相关部门共同赴企业实地进行风险调查核实,及时向联席会议办公室报告调查核实内容。

(四)风险评估专家委员会

定期对纳入早期识别范围的重点企业金融风险进行评估、定性,并提出风险预警、救助帮扶或处置建议,提交联席会议办公室。

四、识别内容

(一)重点企业甄别

1.属于重点行业领域且用信额度(含表内外,下同)达到1000万元以上(含,下同)的企业(集团)客户,具体包括但不限于产能过剩行业、房地产、融资平台等行业领域。

2.全县排名前十的用信企业客户,或用信额度达到3000万元以上的企业客户。

3.县级重点招商引资项目且用信额度达到1000万元以上的企业客户。

4.国家级、省级、市级农业产业化龙头企业且用信额度达到1000万元以上的企业客户。

5.跨区域经营的集团性客户且用信额度达到1000万元以上的企业客户。

6.与上述15界定企业有重要关联的企业,包括但不限于:

1)相互间直接或者间接持有其中一方的股份总和达到25%以上。

2)直接或间接同为第三方所拥有或控股股份达到25%以上。

3)企业与另一企业之间借贷资金占企业自有资金50%以上,或企业借贷资金总额的10%以上是由另一企业提供担保。

7.涉及大量民间债务或引发纠纷的企业。

8.当年出口值超过5000万元人民币但未进行收汇或收汇金额与出口值差额较大的企业。

(二)早期风险识别

1.经营风险信息

1)出现停工、停产状态,或非正常开工严重不足、销售同比大幅度下滑,开工率或销售额较上年同期下降50%以上。

2)在经营过程中遭受火灾、水灾等重大灾害,发生重大安全生产事故、重大产品质量事故等突发重大不利事件,影响或可能影响企业正常经营。

3)发生重大涉案、仲裁、被监管处罚责令停产、停业等事件。

4)非新建企业连续两个及以上会计年度亏损,或年亏损额达到500万元以上或达到近三年平均利润总额。

5)发生净现金流下降20%以上或为负值、净资产收益率下降20%以上等重大财务风险,造成政府、其他第三方介入救助或重组。

6)资产损失总额超过上年度利润总额而不能获得赔偿,或应收账款无法收回金额超过上年度利润总额。

7)可能对区域金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他经营风险信息。

2.信用风险信息

1)新形成不良贷款,或原有不良贷款五级分类形态向下迁徙。

2)贷款本金或利息逾期次数超过2次。

3)资金链出现困难或短缺,到期债务、供应商欠款、职工工资等大额资金支付已经出现困难。

4)银行业金融机构账户被冻结或查封,或征信系统信用出现不良。

5)办理2次及以上展期、重新约期或借新还旧业务。

6)新发生关注类贷款余额达到500万元以上。

7)未按规定用途使用贷款,用于炒作房地产或进行股市、汇市、期货等投机交易。

8)发生因对外担保面临索赔代偿,或在银行业机构办理的信用证、保函等表外业务面临垫款风险,诉讼索赔金额或预计垫款达到300万元以上。

9)可能对区域金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他信用风险信息。

3.关联风险信息

1)企业及重要关联企业主要股东、主要高级管理人员(实际控制人、董事长、总经理或总裁、财务主管,下同)突然死亡、外逃、被司法采取强制措施或失联。

2)企业及重要关联企业主要股东、主要高级管理人员涉及民间借贷、重大经济纠纷及涉嫌重大经济案件情况。

3)企业股东及重要关联企业发生关停、倒闭或破产等现象。

4)企业及重要关联企业对外担保单位发生关停、倒闭、破产、已经发生不良信用和代偿等重大不利变化,造成保证能力明显下降或者抵(质)押价值大幅度贬值或者无效。

5)可能对区域金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他关联风险信息。

4.舆情风险信息

1)企业主要股东、重要关联企业、主要高级管理人员在具有一定社会影响力的省级及以上新闻媒体出现重大负面信息。

2)可能对区域金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他舆情信息。

5.其他风险信息

1)企业出现道德风险,发生未按承诺事项履约偿还贷款等风险事件信息。

2)监管机构、外部审计机构等部门发现的重大风险事项信息。

3)发生因债权债务纠纷而引发的群体性事件。

4)其他需要报告的金融风险早期信息。

(三)风险监测预警

1.各成员单位依据职责按月在早期识别系统中录入有关企业风险信息,对发现的有关企业重大风险事项,应第一时间通过电话、传真或电子邮件形式向联席会议办公室报告。

2.联席会议办公室收集汇总各成员单位有关企业的风险信息,及时进行分析研判,在确认企业异常信息后,及时向有关部门反馈并组织协调到企业调查核实。

3.有关部门和单位按照联席会议办公室的要求,单独或联合进行调查核实,结束后按照“一企一报”的原则及时完成《重点企业金融风险早期识别信息报告》,内容涵盖企业背景情况、与银行业金融机构业务往来情况、风险事项概况以及其他事项。具体包括:

1)企业背景情况:组织架构、主要管理人员、生产经营、财务状况以及关联企业等情况。

2)业务往来情况:企业与银行业金融机构之间相互业务往来情况。

3)金融风险早期识别概况:金融风险早期基本情况、形成的过程和原因;已采取的应对处置措施和成效;未来可能的影响程度初步预估,以及拟采取的风险防控措施。

4)其他事项:需要政府、金融监管部门以及其他相关部门予以支持或配合的事项等。

4.联席会议办公室将《重点企业金融风险早期识别信息报告》提交给风险评估专家委员会,根据风险评估专家委员会确定的评估结论,分别按照风险从小到大以蓝、黄、橙、红四个级次的形式进行标注,及时向有关部门提示预警相关风险。

(四)风险防范处置

1.对帮扶企业实行“名单制”管理,采取“一企一策”给予帮扶解困。加大政府应急周转资金使用力度,鼓励采取企业应急转贷服务、行业应急互助等帮扶措施,缓解企业的资金周转困境;支持企业采取盘活土地、房产等不动产偿还债务。指导企业积极开展生产自救、采取资产重组、债权转股、存量盘活、收缩对外投资等方式,积极化解风险。

2.对主业经营良好,暂时出现资金链紧张,或涉及担保、个别银行业金融机构抽贷造成资金周转困难的企业,协调银行业金融机构统一行动,尽量不抽贷、不压贷、灵活办理企业转贷,不搞“一刀切、急刹车”,避免未经协商,甚至担保企业在毫无准备情况下受到债权银行起诉、司法保全等情况的发生。

3.对过度融资、高杠杆率引发风险但产品有市场、影响大的企业,及早介入,采取行政协调、破产重整、市场重组等手段,加大救助力度。

4.对产能过剩、救助无价值的企业,积极稳妥推行破产清算,发挥市场优胜劣汰功能。

5.对出现多头授信、融资渠道复杂、担保链条过多的涉险企业,协调相关部门摸清涉险企业融资额度,按照“切割处理、降低风险、存优汰劣”的工作原则,制定总体处置方案、分类灵活快速处置,防止风险蔓延。

6.对当年出口值超过1亿元人民币但未进行收汇或收汇金额与出口值差额较大的企业,核查企业外汇流向,防范金融风险。

7.人民银行将通过再贷款、再贴现等措施,增强银行业金融机构资金实力,引导其加大对企业的信贷支持,帮助企业走出困境。

相关部门和单位对发生的金融风险早期识别信息事项应及时进行全程跟踪管理,持续跟进、监控事态发展和后续处置情况,定期向联席会议办公室报送金融风险信息后续进展和下一步风险处置措施、意见及建议等,直至该风险事项妥善解决或处置。

五、工作要求

(一)加强领导,积极推动

各乡镇、部门和单位应高度重视,加强领导,积极组织或参与配合全县重点企业金融风险早期识别,将其作为常态化工作予以推进部署,并在人员配备、物质保障上给予重点支持。

(二)协调配合,及时反馈

加强沟通协调,除定期提供相关信息外,还应及时向联席会议办公室反馈掌握的最新企业风险信息,共同完成对风险企业的分析研判,并坚持企业风险分类管理和抓早抓小的原则,突出企业风险有效处置,合力防止风险恶化或传染扩散。联席会议应及时开展重点企业金融风险早期识别工作效果评估,定期总结经验成果,及时反馈困难问题,提出完善意见建议,并按季汇总全县工作进展情况和经验做法报县政府。

(三)定期考核,依法履职

建立重点企业金融风险早期识别工作考核通报、调度和督办制度,定期考核评比,对工作配合密切、推进效果明显的予以表扬;对工作配合不力、推进效果较差的予以通报。对拒绝配合或消极配合的企业及银行业金融机构,相关部门和单位应按照依法推进的原则,在履职范围内依法采取措施保障工作有效开展。重点企业救助或风险处置应坚持市场化原则,依法合规,充分考虑并维护好各方合法权益。